财联社 8 月 7 日讯（记者 林坚）时隔近四个月，开源证券收 APP 监管罚单。
陕西证监局最新发布的罚单显示，今年 4 月 20 日，开源证券旗下西安移动 IDC 机房的开源肥猫 APP 交易站点发生网络通信故障影响客户正常交易，且未按规定履行事件报告义务，被出具警示函，并将相关违规情况记入证券期货市场诚信档案。
西安机房通信故障影响客户交易，开源证券未及时上报收罚单。
监管要求开源证券限期整改
券商 APP 作为投资者进行交易的重要工具，稳定性和可靠性直接影响到投资者切身利益，也是监管持续紧盯的合规重点。针对此次故障暴露出的问题，监管向开源证券划定了明确整改方向，要求公司重点聚焦三方面工作：一是强化关键设备维护保障，二是优化通信协议，三是完善客户站点自动切换机制，全方位提升故障诊断能力与业务连续性保障水平。
值得一提的是，APP 也是最容易产生舆情的地方，随着 APP 宕机、延迟舆情扩散效应，违规事件会直接冲击券商品牌口碑，造成存量客户信任流失、新增获客难度上升，对财富管理等 C 端业务形成长期拖累。
可以看到，这是证券行业网络安全监管高压态势下的又一罚单。据易董数据，今年以来，因网络安全、交易系统故障、运维管理疏漏及事件迟报瞒报等相关问题被监管采取行政监管措施的券商有招商证券、首创证券、国元证券、东方财富证券、中信证券、华宝证券、东兴证券、江海证券、东北证券、华西证券、广发证券、开源证券等多家。
本次罚单也再次向行业明确了信息系统运行与事件报送的合规红线。从投资者端反馈来看，财联社近期已报道过今年上半年券商整体投诉情况，其中交易系统及软件类投诉是增速最快的投诉类别。包括交易系统故障、委托执行异常、行情延迟、APP 卡顿闪退等多类问题均是投资者敏感点，投诉总量大幅上升。
在反映市场交易放量背景下，行业交易系统、行情系统、手机 APP 的承载能力与稳定性面临较大考验。监管层面多次强调，券商应加大交易系统、行情系统、APP 等技术平台的运维投入，完善应急预案，确保交易高峰期系统稳定运行。
APP 宕机、迟报可能会产生哪些影响？
交易系统稳定性直接关系投资者交易权益与市场平稳运行，及时、准确的事件报告是监管快速处置、缓释风险的重要前提，对于券商而言，因网络安全、交易系统故障、运维管理疏漏及事件迟报瞒报等相关问题被罚，可见的影响至少有四点，都不容轻视。
一是分类评价，这是最直接的冲击。截至目前，一年一度的分类评价已将网络安全与信息系统运维纳入核心考核指标，被出具警示函等行政监管措施将直接产生年度评价扣分，同类违规累计甚至可能拉低分类评级。
二是客户交易体验问题，会破坏信任度。APP 是券商服务零售客户的核心入口，券商系统宕机期间，投资者无法执行买卖操作，或错过市场的上涨行情或无法及时止损，导致错失盈利机会或加大亏损，损失交易机会。此外，对于需要融资或融券的投资者，宕机可能导致其无法及时归还资金或证券，从而增加资金成本或面临额外的利息支出。如此一来，交易中断直接损害投资者交易体验，行情波动期更易引发投诉与索赔纠纷。
三是违规行为将会进一步消耗券商公信力，声誉受损。叠加网络舆情的扩散效应，将直接冲击品牌口碑，这是长远性影响。
四是推高公司成本问题。根据以往的监管后续，违规信息记入诚信档案后，监管部门将提高对相关机构的检查频次与监管关注等级，券商不得不通过额外的投入技术与合规资源完成整改验收，内部运维管理压力同步增加。
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